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Le hemos pedido a Alfonso Roa, presidente del Comité de Acreditación y Certificación, €FPA España, que nos escriba unas líneas sobre el tema que tratará en su ponencia en EFPA Congress, The European Financial Planner, que será el viernes 20 de noviembre, dentro de la mesa redonda “El asesoramiento financiero en Europa”. Aquí está su artículo:

“La industria de los servicios financieros está viviendo un proceso de continua trasformación, particularmente durante esta última década. La profesión de Planificador Financiero como elemento diferenciador dentro de la industria está apenas despegando.

Después de haber obtenido la Certificación de European Financial Advisor (€FA) y haber demostrado tu capacidad de entender y resolver los problemas que te presentan los clientes en lo referente al diseño de una cartera de inversión, te das cuenta que muchos de ellos tienen diferentes inversiones (fondos, seguros, planes de pensiones, acciones, pisos, empresas, etc.) las cuales en ocasiones no siguen una estrategia definida, sino que son la suma de productos que se van acumulando en la cartera del cliente; y alguno de ellos empieza a preguntarse acerca de cómo deberían planificar sus finanzas para su jubilación, de cómo optimizar fiscalmente la sucesión o bien de cómo poder financiar la formación de sus hijos.

Probablemente, ellos no entiendan los efectos potenciales de cada una de las decisiones que tengan que tomar durante su ciclo de vida financiero y en muchos casos los clientes ignoran que sus decisiones financieras están interrelacionadas. Por ejemplo, una decisión sobre la educación de sus hijos afectará la manera de alcanzar sus objetivos de jubilación.

Con la Planificación Financiera ayudas a la estructuración y cuantificación de los objetivos y necesidades del cliente para así poder resolver los problemas que se le presentan durante su ciclo de vida.

En la ponencia  que presentaré en el Congreso de  €PFA,  explicaré en qué consiste la profesión de Planificador Financiero, cómo desarrollarla y la forma de obtener la certificación €uropean Financial Planner (€FP) que te permita alcanzar el máximo estándar de cualificación profesional a nivel europeo en la gestión de patrimonios, y a su vez incorporarte a una de las profesiones de mayor crecimiento en la actualidad”.

Alfonso Roa, presidente del Comité de Acreditación y Certificación, €FPA España.