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Alfonso Roa nos presenta su ponencia en EFPA Congress
Por Vicente Varó - General - 5/Nov/2009
Le hemos pedido a Alfonso Roa, presidente del Comité de Acreditación y Certificación, €FPA España, que nos escriba unas líneas sobre el tema que tratará en su ponencia en EFPA Congress, The European Financial Planner, que será el viernes 20 de noviembre, dentro de la mesa redonda “El asesoramiento financiero en Europa”. Aquí está su artículo:
“La industria de los servicios financieros está viviendo un proceso de continua trasformación, particularmente durante esta última década. La profesión de Planificador Financiero como elemento diferenciador dentro de la industria está apenas despegando.
Después de haber obtenido la Certificación de European Financial Advisor (€FA) y haber demostrado tu capacidad de entender y resolver los problemas que te presentan los clientes en lo referente al diseño de una cartera de inversión, te das cuenta que muchos de ellos tienen diferentes inversiones (fondos, seguros, planes de pensiones, acciones, pisos, empresas, etc.) las cuales en ocasiones no siguen una estrategia definida, sino que son la suma de productos que se van acumulando en la cartera del cliente; y alguno de ellos empieza a preguntarse acerca de cómo deberían planificar sus finanzas para su jubilación, de cómo optimizar fiscalmente la sucesión o bien de cómo poder financiar la formación de sus hijos.
Probablemente, ellos no entiendan los efectos potenciales de cada una de las decisiones que tengan que tomar durante su ciclo de vida financiero y en muchos casos los clientes ignoran que sus decisiones financieras están interrelacionadas. Por ejemplo, una decisión sobre la educación de sus hijos afectará la manera de alcanzar sus objetivos de jubilación.
Con la Planificación Financiera ayudas a la estructuración y cuantificación de los objetivos y necesidades del cliente para así poder resolver los problemas que se le presentan durante su ciclo de vida.
En la ponencia que presentaré en el Congreso de €PFA, explicaré en qué consiste la profesión de Planificador Financiero, cómo desarrollarla y la forma de obtener la certificación €uropean Financial Planner (€FP) que te permita alcanzar el máximo estándar de cualificación profesional a nivel europeo en la gestión de patrimonios, y a su vez incorporarte a una de las profesiones de mayor crecimiento en la actualidad”.
Alfonso Roa, presidente del Comité de Acreditación y Certificación, €FPA España.
Carlos Moreno de Tejada: “Hay que invertir muchísimo dinero en la profesionalidad de los asesores”
Por Vicente Varó - General - 2/Nov/2009
Os mostramos hoy otra de las interesantes entrevistas que también podéis consultar en EFPACongress TV. Se trata de Carlos Moreno de Tejada, subdirector de Inversis Banco, que considera que los clientes estarán dispuestos a pagar por asesoramiento si perciben valor añadido. También hace autocrítica de la atención que se ha prestado desde las entidades al asesoramiento financiero y pide mayores esfuerzos en formación al sector. Podéis ver la entrevista aquí o pinchando en la imagen.
Entramos en el mes de EFPA Congress ¿Ya estás inscrito?
Por Vicente Varó - General - 30/Oct/2009
La cuenta atrás sigue en marcha e incluso se acelera. Ya estamos a punto de entrar en noviembre y sólo faltan tres semanas para vivir el congreso más importante para todos los interesados en el asesoramiento financiero, EFPA Congress 2009. ¡Apúntate ya si todavía no has reservado tu plaza! Esto es lo que encontrarás allí:
- Conocer de primera mano las tendencias de fondo en el asesoramiento financiero
- Escuchar la visión de los reguladores sobre el desarrrollo del asesoramiento en España y Europa
- Asiste al Workshop de uno de los asesores de mayor reputación en EEUU: George Kinder
- Coloquios sobre cómo recuperar la confianza de los clientes
- El análisis de las oportunidades que toda crisis deja tras su paso
- ¡Y… por supuesto, el mejor networking con otros asociados!
Tienes toda la información sobre el programa aquí y sobre la misión y los objetivos aquí.
Y recuerda que te puedes inscribir directamente aquí.
Te animamos también a seguir los videos sobre EFPA Congress, a participar en el grupo EFPA España en la red social de EFPA Congress y a seguir la actualidad sobre EFPA tanto en Facebook como en Twitter.
¡Nos vemos en EFPA Congress!
Así piensa el ponente estrella de EFPA Congress, George Kinder
Por Vicente Varó - General - 29/Oct/2009
George Kinder se ha convertido en una de las referencias del asesoramiento financiero en el competitivo mundo anglosajón con su instituto Kinder Institute for Life Planning. Kinder tiene una filosofía muy especial, que quienes asistan a €FPA Congress 2009 podrán degustar, ya que la suya será una de las ponencias estrellas. Kinder impartirá un workshop que tendrá lugar el jueves 19 de noviembre desde las 15 hasta las 18:30, y será presentado por Josep Soler, ex presidente y vicepresidente, €FPA Europa. Os mostramos a continuación este video para empezar a degustar su filosofía y al final del post podréis ver la descripción del workshop, tal como viene en el programa de las conferencias.
TALLER EN SIETE NIVELES DE GEORGE KINDER
Los asesores y planificadores financieros habitualmente se han especializado en los aspectos técnicos del dinero y, a menudo, también han recibido formación en técnicas de venta altamente efectivas. Sin embargo, los clientes también necesitan asesoramiento sobre cómo pueden integrar, de la forma más eficiente, sus objetivos personales con los recursos financieros de los que disponen, una relación de asesoría que genere facilidades y confianza, y consejos que claramente pongan por delante sus intereses frente a la venta de productos.
El propósito del taller en siete pasos, es permitir que cada persona encuentre libertad y seguridad financiera, independientemente de su situación económica, a base de desarrollar en el participante claridad, simplicidad e intencionalidad en su relación con las finanzas. Acuerdos que exijan planificación financiera respecto a aspectos vitales tales como un divorcio, la muerte, enfermedades y discapacidades, paro, jubilación y otros aspectos de la vida que pueden tener consecuencias muy dolorosas para el cliente. Combinando las habilidades emocionales que se formen y enseñen en este taller, con las habilidades de planificación tradicionales ya adquiridas por la mayoría de los asesores, los participantes empezarán a ser capaces de establecer relaciones más amplias y profundas con el cliente… un cliente para siempre.
Josep Soler: “EFPA Congress será un impulso al muy importante papel de los asesores financieros”
Por Vicente Varó - General - 20/Oct/2009
Os mostramos hoy la entrevista a Josep Soler, ex presidente de EFPA Europa y ahora vicepresidente primero, que muestra su visión sobre el sector, el momento de mercado y la figura del asesoramiento. Pinchad en la imagen para ver el video.
Jorge Zuloaga, redactor de Expansión: “Seguro que de EFPA Congress saldrán muchas ideas para mejorar el sector”
Por Vicente Varó - General - 15/Oct/2009
¿Cómo ven los periodistas EFPA Congress 2009? Aquí os lo contaremos, porque vamos a ir entrevistando a los distintos especialistas en el sector de la prensa española. Empezamos este ciclo con Jorge Zuloaga, redactor de Expansión.
Jorge Zuloaga, redactor de Expansión especializado en inversión colectiva
- ¿Cuál crees que debe ser el papel de EFPA en el desarrollo de la figura del asesor en España?
Creo que EFPA está haciendo su trabajo a la hora de sentar las bases del asesoramiento en España. Es cuestión de tiempo que estos principios vayan calando y mejorando el panorama de la inversión.
- ¿Cuál de las conferencias de EFPA Congress te parece más interesante?
Periodisticamente hablando, me decanto por la de Antonio Moreno. Al final es el que manda en este sector…
- ¿Qué esperas de EFPA Congress?
Creo que puede ser una buena oportunidad para que los asesores financieros hagan balance de la crisis y la mejor forma de salir de ella. Seguro que saldrán muchas ideas para mejorar el sector.
- Una de las grandes preguntas actuales es si el inversor particular está dispuesto a pagar por asesoramiento financiero. ¿Qué opinas?
Estoy a favor de esta modalidad de pago. Al fin y al cabo se sabe lo que se está pagando y por qué. Mientras que en otras ocasiones los asesores se embolsan comisiones de retrocesión u otro tipo de beneficio como los que generan los productos estructurados para sus emisores que pueden ser incluso mayores. Ante todo, estoy a favor de la transparencia.
- ¿Que evaluación haces del ritmo de aprobación de EAFI?
Es demasiado lento. No es de recibo que hayan aprobadas tan sólo seis EAFI cuando hay al menos otras 30 en esperan. A una empresa de asesoramiento por mes, esto va para largo. Y si queremos fomentar un mercado de asesoramiento más competitivo e independiente de las entidades financieras, hay que dar un empujón a las EAFI. Cuanto antes se haga, mejor.
- ¿Crees que los asesores independientes podrán llegar a tener tanta importancia como el mundo anglosajón? ¿Por qué?
Me encantaría verlo, pero sinceramente veo muy complicado que las entidades financieras cedan cuota de mercado a asesores independientes que, a priori, no tienen medios para competir en igualdad. En el sector de fondos lo han intentado y apenas superan el 7%-8% del patrimonio gestionado.
“La mejora del asesoramiento vendrá de la profesionalización”, según Santiago Satrústegui
Por Vicente Varó - General - 13/Oct/2009
Te mostramos a continuación la entrevista a Santiago Satrústegui, vicepresidente de EFPA España y uno de los ponentes de EFPA Congress 2009. Como verás, en ella se abordan temas tan interesantes como la necesidadad de formación continua, la profesionalización del sector, la independencia y la situación del asesoramiento dos años después del estallido de la crisis. Pincha en la imagen para verla en EFPACongress TV.
Carlos Tusquets: “Ahora se aprecia mucho más la necesidad del buen asesoramiento”
Por Vicente Varó - General - 8/Oct/2009
Os mostramos la entrevista a Carlos Tusquets, en la que el presidente de EFPA España hace un repaso de los temas más candentes del momento en el asesoramiento financiero. No te la pierdas. Pinchad aquí o en la imagen para ver el video.
Actualización del programa de EFPA Congress 2009
Por Vicente Varó - General - 5/Oct/2009
Esta última semana ha habido varios cambios en la siguente mesa redonda de EFPA Congress 2009, que queda como sigue:
11:30 12:45
Recuperando la confianza de los clientes: Venta y asesoramiento en el nuevo entorno
- Paloma Piqueras, consejera delegada BBVA Asset Management
- Merche Grau, directora de banca privada y gestión de activos, Caixa Catalunya
- Jesús Sánchez Quiñones, director general, Renta 4
- Javier Marín, director general, Santander
El moderador será Fernando Luque, analista de Morningstar.
Recuerda que puedes ver todo el programa aquí.
En busca de la confianza perdida
Por Vicente Varó - General - 29/Sep/2009
“Los ahorradores están perdiendo la confianza en los bancos” es el titular de un reportaje de Financial Times que Expansión ha publicado esta semana. La información alude a una encuesta realizada entre el 26 de agosto y el 2 de septiembre de este año por FT Harris a 6.324 adultos de Francia, Alemania, Italia, España, Reino Unido y EEUU (Más de 1.000 en el caso de los ahorradores españoles) para medir el estado de ánimo de los inversores sobre la crisis financiera. 
Quizá el detalle más significativo del estudio es que se les preguntó a los encuestados en quién confiaban más para sus ahorros y la respuesta de la mayoría fue: “En nosotros mismos”. Una respuesta seguida muy de lejos por el resto de opciones vinculadas con la profesión de asesoramiento financiero: “Los bancos y las sociedades de créditos hipotecarios ocupaban un distante segundo puesto, y muy pocas personas declararon confiar en una empresa de inversiones o en un agente de bolsa”.
Lo curioso es que, en la misma encuesta, se percibía “el alto grado de incertidumbre presente en los hogares con respecto a dónde colocar su dinero”. Es decir, que los usuarios sí tienen esa necesidad de un mejor apoyo en sus inversiones. ¿Pero cómo hacerlo?
Como sabéis, una de las ponencias estrella de EFPA Congress tiene como título precisamente “Recuperando la confianza de los nuevos inversores: venta y asesoramiento en el nuevo entorno?, en la que participarán Eugenio Yurrita, presidente, BBVA Gestión; Merche Grau, directora de banca privada y gestión de activos, Caixa Catalunya; Jesús Sánchez Quiñones, director general, Renta y Javier Marín, responsable banca privada, Santander Central Hispano.
Pero el debate y el turno de preguntas en aquella sesión tendrá más vigencia si desde hoy empezamos a hacernos preguntas y a plantearnos respuestas. Por eso, os animo a participar en el debate. ¿Qué opináis de los resultados de esta encuesta? ¿Creeis que refleja el sentimiento de los inversores? ¿Cómo pueden los asesores cuyos clientes están contentos ganar más reputación dentro de la comunidad financiera?
Os animo también a participar en este debate que ya se están planteando los inversores. Por ejemplo, este usuario de Unience, la comunidad de inversores, en su blog de Unience. En el grupo EFPA España, en el que ya somos 120 usuarios, también podéis compartir vuestras opiniones, ya que el blog del grupo está abierto a la participación de todos los miembros del mismo.
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